|
Othania og vores investeringsmodel TIGER har leveret +30% i afkast siden start efter endnu en positiv måned i juni. Derfor stadig en sikker placering som nr. 1 i verden ifølge Morningstar i deres kategori for taktiske allokeringsfonde. Efter 39 måneder, 5 stjerner fra Morningstar og et afkast på +30% er det godt at gøre status. Tiden har bekræftet at aktivallokering, som alle studier også viser, er en af de vigtigste måder at skabe godt afkast på den lange bane. Aktivallokering er dog (ligesom valg af enkeltaktier) svært - og det er derfor udfordrende at vide hvornår man skal justere sin risiko op (lægge flere penge i aktier) eller justere risikoen ned (lægge flere penge i statsobligationer). Selvom det er svært er det dog vigtigt at få tilpasset risikoen i dine investeringer inden de store fald, som fx i december 2018. Flere studier af investoradfærd har vist, at volatile markeder (særligt dem med tab til følge) i højere grad påvirker investoradfærden end volatile markeder med positive afkast til følge. Studierne har vist, at man som investor er mere tilbøjelig til at justere sin risikoprofil ned efter et stort tab end at justere den til på toppen af et opadgående marked. I Othania arbejder vi netop med at justere risikoen til i vores portefølje inden de store kursfald på aktiemarkedet indtræffer. Vi arbejder med en taktisk tilgang til aktieinvestering - som både kan stå alene og indgå i en balanceret portefølje. Her har vi mulighed for at ligge enten 100% i aktier eller 100% i obligationer. Der hvor vi kan hjælpe dig som investor er, at Othania kan være en taktisk byggesten i din portefølje - som løbende sikrer, at du får taget risiko på når aktiemarkedet stiger eller tager risiko ud inden aktiemarkedet falder kraftigt. Othania kan være en taktisk og dynamisk klods, som vægter risikoen i porteføljen op og ned - uden du aktivt skal gøre noget i din samlede portefølje. Da vores investeringsmodel TIGER er rigtig god til at allokere til hhv. aktier og statsobligationer på de rigtige tidspunkter kan vi skabe markant højere afkast end konkurrenterne. Som nedenstående graf viser har vi leveret et afkast på 31,7%, mens vores konkurrenter i Morningstar (Kategori: Fleksibel Allokering Global) blot har lavet 8,8%. Det er et merafkast på hele 23%! Vores investeringsmodel TIGER kommer med et signal én gang om måneden ift. at justere risikoen, og for juli måned har den indikeret lav/normal risiko på aktiemarkedet, og derfor allokerer vores model til aktier i denne måned. Husk du kan købe vores investeringsforening - Investin Othania Etisk Formuevækst - via din egen netbank ved at søge på fondskoden DK0061112034. Du kan også læse hvordan her. *Afkast er fra www.morningstar.dk pr. 4. juli 2019 
0 Kommentarer
Den megen geopolitiske uro og støj fra medierne kan gøre det svært for investorerne at vide om markedet stiger eller falder. Mange danskere og investorer har derfor enten selv eller ved deres bank en balanceret portefølje bestående af aktier og obligationer. Den gennemsnitlige investor har 60% i aktier og 40% i obligationer. Denne fordeling holdes i mange år igennem opture såvel som nedture. Det betyder at du som investor har alt for mange aktier i recessioner, hvor aktiemarkedet falder - og du har alt for få aktier, når aktiemarkedet begynder at stige igen. Ved at bruge en taktisk fond, som fx Othania Etisk Formuevækst, kan du have flere aktier i de gode tider og færre aktier i de dårlige tider. På grafen herunder har vi vist afkastudviklingen for to sammensætninger af din investering*:
 Grafen viser, at hvis du havde investeret 100.000 kr. i 1991, så ville du i dag stå med dette i hånden:
I tider med geopolitisk uro kan det være svært for investorer at vide hvornår de skal hæve og sænke deres risiko.
*Backtest fra 31/12-1991 t.o.m. 31/10-2018 herefter live data med globale aktier og statsobligationer på månedlig basis. Othania Etisk Formuevækst er udregnet inklusiv alle omkostninger Det nordiske makroøkonomiske medie Ekonamik har interviewet os om vores brug af ETF'er i Othania's fonde, og hvordan vores egenudviklede TIGER-model allokerer til hhv. aktier og statsobligationer for at give vores kunder en kapitalbevarende udvikling af deres investering. Commenting on the older fund’s inception-to-date track record, Vincent Larsen says that “even though there have been a lot of political risks with Brexit, Trump taking office, among others, the model’s focus on the underlying fundamentals in the economy has really paid off in terms of the right allocation at the right time.” Du kan læse hele artiklen her. 
Othania har de første 3 år leveret et afkast på knap 30%, mens Morningstar-kategorien med 120 fonde fra hele verden – herunder fonde fra bl.a. Nykredit, Maj Invest, BlackRock og UBS – blot har lavet 8%. Othania’s investeringsmodel TIGER har 2 formål:
Mange konkurrenter har ikke formået at hjælpe kunderne med denne essentielle del. Analyser viser, at allokeringen til hhv. aktier og obligationer er den vigtigste driver for ens afkast. I Othania sørger vi for automatisk at justere risikoen op og ned på essentielle tidspunkter for dig. Vores model sørgede for at du som kunde både undgik den værste december måned i 90 år og igen er med på aktiestigningerne her i starten af 2019. Hvordan gør vi? Vores investeringsmodel TIGER fokuserer på at estimere aktierisikoen for den kommende måned. Hvis den er forhøjet allokerer vi 100% til statsobligationer og beskytter dine penge. Hvis aktierisikoen er lav/normal allokerer vi 100% til aktier. Vores model er objektiv og det betyder at al data bliver analyseret systematisk på samme måde hver gang. Derfor undgår man at lade sig påvirke at irrationelle følelser, der ofte kan gøre at man køber og sælger på forkerte tidspunkter. Afkastet for vores to fonde - Investin Othania Etisk Formuevækst og Othania Invest - sammenlignet med Morningstar-kategorien er vist herunder. Som grafen viser ville man ved en startinvestering på 100.000 kr. stå med dette i dag:
 |
